kn2_2023_low - Flipbook - Page 12
G Ö T E B O RG
A F FÄ R ST I D N I N G E N
KO M M U N
&
NÄ R I N G S L I V
12
Goda investeringar – oavsett
konjunktur
Devise är ett Göteborgsbaserat
företag som har sysslat med kapitalrådgivning sedan 2006. Målet har
alltid varit att placera kundernas
kapital i stabila portföljer, som
inte är så känsliga för konjunktursskiftningar. Man har inga egna
produkter och samtliga ersättningar
man får från leverantörer tillfaller
kunderna.
- Det gör att både vi och kunderna
vet att alla portföljer bygger på det vi
faktiskt tycker är bäst, säger Robert
Samuelsson, VD och partner på
Devise.
Devise grundades 2006 och drivs idag av
Robert Samuelsson, Sven-Erik Eirevik och
Joacim Samuelsson. Företagets ambition är
att erbjuda marknadens bästa kapitalrådgivning. Arbetet består av att utvärdera marknadens produkter och bygga individuella
portföljer.
- Ofta när pengar ska förvaltas får kunden
ett standardiserat förslag utifrån förutbestämda mallar. Dessa mallar baserar sig inte
sällan på att man, som rådgivare, har egna
produkter man måste rekommendera. Vi
vill kunna rekommendera det vi tror på,
oavsett vems produkt det är, säger Robert.
Devises verksamhet bygger på kundernas
förtroende.
Monica Sevler.
- Vi verkar i en förtroendebransch och
kunderna lämnar över ett stort ansvar till
oss att förvalta deras förmögenheter, säger
Robert.
Bolaget riktar sig till kunder som har fem
miljoner kronor eller mer att förvalta. När
det handlar om så pass stora summor är det
oerhört viktigt att känna att man kan lita
på sin rådgivare. Devise är öppna med att
de får ersättning från leverantörer. Detta är
dock ersättningar som går direkt tillbaka till
kunderna.
- Det gör att både vi och kunderna vet att
alla portföljer bygger på det vi faktiskt tycker
är bäst. Det gäller att vi rådgivare förstår
kundernas verkliga mål, hur pengarna ska
växa och vilka risker man är beredd att ta.
Vårt arbete går sedan ut på att hitta de bästa
alternativen utifrån kundernas mål, säger
Robert.
INDIVIDUELL RÅDGIVNING
Devise satsar på kvalitet i sitt arbete.
Eftersom man jobbar med individuella
portföljer, som alla kräver omsorg och eftertanke, satsar man därför inte på att vara en
rådgivare för alla, utan i stället på att vara
den bästa rådgivaren för de kunder man har.
Robert Samuelsson.
- Alla kunder och deras respektive portföljer
får den tid de önskar och behöver för att
vi ska kunna erbjuda högklassig finansiell
rådgivning, säger Robert.
Kraven på kapitalrådgivarnas kompetens
och erfarenhet är väldigt höga. Detta är dock
inte krav man ställer på sina kunder; bara
för att man har lyckats tjäna ihop en förmögenhet betyder det inte att man har koll på
kapitalförvaltning. Det är just därför man
vänder sig till Devise.
- Jag brukar säga att om kunden saknar tid,
kunskap eller intresse, kan vi hjälpa dem. Vi
tycker att det är viktigt att prata och förklara
på ett sätt som våra kunder förstår även om
de inte är ekonomiskt skolade. A och O är
att man förstår vad man investerar i och vad
man kan förvänta sig av sina investeringar.
Det är först då vi kan uppnå kundens verkliga mål, förklarar Robert.
R ÄT T R I S K
På Devise har det aldrig handlat om att
ta onödigt höga risker eller ge hög avkastning genom att försöka tajma marknaden.
I stället har det alltid handlat om att bygga
portföljer som går relativt bra, oavsett vad
som händer på de finansiella marknaderna.
Detta gör att kundernas portföljer inte är
lika konjunkturkänsliga som många andra
portföljer.
- Trots sviktande konjunktur har vi portföljer som har stått emot detta relativt bra.
Minus slår alltid hårdare än plus så det är
viktigt att inte gå på de stora minorna, säger
Robert.
Robert ger oss en bra demonstration av hur
han brukar förklara detta i enklare termer på
ett lite skämtsamt sätt:
- Vi brukar säga att ska man åka på semester
är det dumt att packa både ett paraply och
en regnjacka. Dör tänk om det blir sol. Då
är det bättre att packa ett paraply och ett par
badbyxor, det är så man sprider sina risker.
Intervju: Wilhelm Walaker
devise.se
031 – 80 80 80
